Como identificar um golpe de criptomoeda
Lembre-se de meados de 2020, onde, entre a contínua incerteza em torno da pandemia do COVID-19 e como seria o final do ano, um incidente envolvendo vários usuários importantes do Twitter levantou a questão dos golpes de criptomoeda.
Nesse incidente, um grupo de (principalmente) adolescentes conseguiu invadir o Twitter e enviar tweets de algumas contas importantes, incluindo Elon Musk, Barack Obama, Joe Biden, Bill Gates, Jeff Bezos e Kim Kardashian e Kanye West. Empresas como Apple e Uber também postaram os tweets, já que cerca de 130 contas foram afetadas, embora apenas 45 tenham sido usadas para tuitar a mensagem fraudulenta.
O problema aqui era que as contas eram usadas para promover um golpe relacionado à criptomoeda, alegando que o remetente dobraria o valor de qualquer bitcoin que o usuário enviasse para a carteira fornecida. Esses tweets estavam vinculados a um endereço de criptomoeda, e usuários desavisados viram o que parecia ser um negócio bastante apetitoso.
Afinal, o preço da criptomoeda, e do Bitcoin em particular, flutuou ao longo dos anos, mas no momento em que escrevo, o preço do Bitcoin está subindo mais uma vez, explorando novas avaliações. De acordo com o Bitcoin FOMO, um investimento de US$ 1.000 há um ano valeria US$ 4.769 no dia da redação.
Nenhuma solução de segurança será capaz de protegê-lo de enviar seu dinheiro voluntariamente para um golpista, portanto, saiba no que está investindo. Usando uma carteira de hardware, você pode manter as chaves de sua criptografia offline e aprender a ignorar e denuncie golpistas seguindo as dicas abaixo.
Que tipos de golpes criptográficos existem?
É fácil ver a atração de investir em criptomoeda, e isso cria uma oportunidade para golpistas: as pessoas querem obter mais pelo seu dinheiro, tornando mais fácil atraí-las com recompensas apetitosas.
Com a Agência de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) nomeando os golpes de criptomoeda como os golpes de investimento e pensão mais procurados, vale a pena estar ciente de como os golpes são criados e como eles se parecem.
Específico para criptomoeda, que adverte que um golpe pode assumir várias formas, incluindo:
Também é fácil criar uma criptomoeda real com o único propósito de comercializá-la e vendê-la aos investidores.
A forma comum que isso assume é que os golpistas se oferecerão para multiplicar quaisquer moedas que você enviar a eles, como foi o caso do golpe em massa no Twitter.
O cryptojacking, como é conhecido, é uma maneira fácil de os criminosos gerarem renda minerando criptomoedas em computadores não seguros.
Muitos de nós seremos alvo de golpistas
Se você encontrar um golpista, ele geralmente abre em termos aparentemente amigáveis ou profissionais. Usando e-mail ou mensagens diretas, os criminosos se fazem passar por exchanges, indivíduos ou empresas como a Trezor. Evite responder a eles.
Jack Mannino, CEO da nVisium, um provedor de segurança de aplicativos com sede na Virgínia, disse que “a economia do hacking sugere que os invasores continuarão a gravitar em torno das moedas digitais à medida que aumentam de valor e se tornam mais prevalentes em nossas vidas diárias”. É uma forma fácil de movimentar dinheiro anonimamente e tão fácil quanto fazer o dinheiro desaparecer.
Thomas Beek, especialista sênior em segurança cibernética da Digital Shadows, fornecedora de soluções de proteção contra riscos digitais, disse: “As criptomoedas continuam crescendo em popularidade, o que significa que as chances de sucumbir a um golpe baseado em cripto também estão crescendo. Embora os golpes envolvendo criptomoedas não sejam novidade, as táticas adotadas para enganar usuários desavisados estão ficando cada vez mais sofisticadas.”
Com o exposto acima, quais são as melhores maneiras de identificar um golpe de criptomoeda?
Como identificar um golpe de criptografia
1 — Qualquer coisa que pareça boa demais para ser verdade provavelmente é. Este é um conselho bastante comum para qualquer tipo de golpe ou atividade fraudulenta, tanto online quanto online, mas é muito fácil jogar a cautela ao vento quando uma boa oportunidade aparece.
2 — A mensagem apareceu primeiro na sua pasta de lixo eletrônico? O software de e-mail pode ser muito bom para detectar golpes e mensagens de lixo eletrônico e usa assinaturas para filtrar melhor esse tipo de mensagem. Mesmo que um e-mail escape do filtro, verifique se o endereço do remetente é legítimo e não uma variação do real. Se você chegar tão longe e estiver pronto para clicar, não ignore a primeira etapa.
3 — É contactado direta e inesperadamente. As empresas que entrarem em contato com você diretamente e sem o seu conhecimento devem ser tratadas com ceticismo, especialmente se você estiver sendo solicitado a ceder seu dinheiro ou seus dados. Muitos golpes de investimento irão pressioná-lo a tomar uma decisão rapidamente, então pense antes de agir.
4 — A empresa que oferece esta oportunidade é real? Uma maneira fácil de determinar se uma empresa que oferece uma oportunidade de criptomoeda é genuína é verificar se ela está registrada. No Reino Unido, uma empresa deve ser autorizada e regulamentada pela FCA para realizar a maioria das atividades de serviços financeiros, portanto, verifique se ela está registrada na FCA visitando o link e pesquisando por ela. Outros países têm registros semelhantes e as informações sobre a empresa devem ser pesquisadas em várias fontes.
No entanto, a FCA adverte que algumas criptomoedas simplesmente não são regulamentadas no Reino Unido e, portanto, comprar, vender ou transferir esses criptoativos está fora de seu escopo. Os registros de empresas criptográficas registradas mantidas pela SEC nos EUA são particularmente escassos. As empresas que vendem investimentos regulamentados com um elemento criptográfico subjacente podem precisar ser autorizadas por um regulador como a FCA para fazê-lo, o que significa que uma pesquisa superficial
ajudará a evitar surpresas inesperadas.
5 — Não acredite só porque lhe está associado um nome familiar. Muitas campanhas de fraude de criptomoeda usam a mídia social para se promover e costumam usar imagens de celebridades para promover melhor suas ofertas. No Reino Unido, nomes como o jornalista e ativista Martin Lewis e o comediante Jim Davidson foram usados para promover ofertas de criptomoedas em seus anúncios e e-mails.
Esses e-mails e anúncios geralmente levam a sites que parecem ser profissionais, com a empresa por trás da oferta alegando ter um endereço local, mas geralmente sediada em um país com regulamentações mais flexíveis.
A FCA adverte que as empresas fraudulentas podem manipular software para distorcer preços e retornos de investimento, e são conhecidas por fechar repentinamente as contas online dos consumidores e se recusar a transferir os fundos para eles ou pedir mais dinheiro antes que os fundos possam ser transferidos.
6 — Peça conselhos online. Se você não estiver em condições de pedir conselhos a alguém pessoalmente, há muitas opções on-line para verificar se algo é genuíno ou não. Use canais como Twitter, YouTube e Facebook para pesquisar as experiências de outras pessoas em um determinado provedor de criptomoeda.
Existem muitas comunidades do Reddit onde os usuários compartilham suas experiências usando o Bitcoin, e pode ser um excelente recurso para iniciantes que buscam conselhos úteis sobre como evitar golpes. Desconfie, no entanto, de qualquer pessoa que envie mensagens privadas; na maioria das vezes, eles terão um motivo oculto.
Caso haja alguma dúvida, nossa equipe está preparada para te atender.
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